证券时报记者 许盈

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证券时报记者获悉，今年全国两会，全国人大代表、东方财富董事长其实提交了四项建议，包括进一步推进证券行业数字化转型、进一步引导上市公司加大科技创新投入、进一步推动数字经济高质量发展，以及进一步激发数据要素市场活力。

推进证券业数字化转型

“目前，证券行业的科技自主水平有待增强，部分业务的数字化水平有待提升，风险管理的联动效能有待强化，投资者分类分层服务能力也有待提升。”其实说。为此，他提出了四项建议：

一是引导证券行业不断提高科技自主水平。可考虑通过将自主研发水平纳入券商分类分级评价体系等方式，鼓励和引导有条件的证券公司加强自主研发投入，尤其是在对客户响应要求高、业务创新需求强的领域采用自主研发模式，提升金融服务的灵活性和敏捷性。

二是进一步扩大线上证券业务覆盖面。探索逐步放开融资融券、股票期权等业务的线上鉴证处理，更好地提升业务流程的标准化程度，强化投资者适当性管理与风险揭示要求，同时增强证券服务的便捷性和普惠性。在数字化管理能力日趋完善的基础上，还可以考虑推动证券账户和融资融券账户一人多户政策的开放，引导证券公司不断提高自身客户服务能力，促进行业良性发展。

三是支持证券公司增强智能化风控能力。金融科技与证券公司风险管理工作的结合，有助于提高风险管理工作的质量和效率，尤其是大数据与人工智能技术的运用，可以助力证券公司提升信息整合和风险识别的能力。可考虑进一步引导证券公司加强对前沿技术的应用，实现对公司数据与外部数据的有效整合与穿透分析。同时，可以支持证券公司开展智能化风控模型相关研究，提高风险监测计量的准确性、科学性、时效性。

四是通过数字化手段提升投资者服务水平。可考虑进一步鼓励证券经营机构融合运用大数据、人工智能等新一代数字技术，构建精细化的客户画像，实现客户的精准识别与有效分类，为客户提供更优质的个性化和差异化服务。通过在投资者适当性管理、内容推送、产品推介、投资者教育和服务等方面实现“千人千面”，全方位提升证券服务的系统性、层次性和有效性，为客户创造更多价值。

加大上市公司科创投入

其实还建议，进一步引导上市公司加大科技创新投入。

其实表示，根据证监会数据显示，2019~2021年，我国上市公司的研发投入在全国企业研发支出中占比超过50%，已日益成为国家创新要素集成、科技成果转化的中坚力量。但是从实践层面看，上市公司的科技创新投入仍有待进一步提升和完善。具体表现在三方面：一是整体科创投入均衡性有待提升。大部分研发投入主要集中于少数头部上市企业，相当一部分传统上市企业的科研投入仍有待进一步提升；二是原创性、基础性研发有待加强。现阶段，中国的基础研究对于政府财政资金的依赖度较高，企业端的基础研究投入较为薄弱；三是上市公司的部分富余资金未被充分投入于科技研发，资金的使用效能有待提高。

为此，其实提出以下三项建议：

一是鼓励上市公司持续加大科技研发投入。建议在持续支持科技领军企业创新发展的基础上，进一步鼓励研发投入较少的传统上市企业加大科技研发投入。尤其对于科创投入不断加大、资金需求较为迫切的上市企业，可考虑进一步支持其再融资，并加快审核速度。

二是引导更多资金投向基础性、原创性领域。建议进一步鼓励上市公司围绕科技创新前沿领域、“卡脖子”难题，有针对性地加大基础研究投入，同时积极引导并扶持优质上市企业充分发挥其资金实力与产业洞察能力，加强对于产业链内高科技企业的投资力度，形成产业链上下游集成创新、协同发展的良好创新生态。

三是加大对于科技创新投资的政策支持。建议对于上市公司面向无收入、无利润企业的科创投资，可考虑允许将其作为上市公司自身的研发投入并享受相应的税收优惠政策。

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